在金融行业中，必定已经存在一些传统应用系统，和很多分立的业务系统例如商业智能系统，帐务系统，客户关系管理系统等等该解决方案应该能通过标准的方法或者接口，实现众多系统的集成，真正建立起动态和无摩擦的交易环境和应用平台，向客户提供更好的服务。

由于金融行业是一个传统行业，拥有众多的客户群，因此解决方案必须保证该方案建立的电子化平台的长期适用性、扩充性和互操作性。目前针对这些需求，就必须采用业界的标准技术例如使用Java、ASP.NETPHP语言来保证平台的可操作性，XML、ERVICE来实现数据传递和交换的一致性，以及PKI、LDAP和TPA等其他相关技术。

金融产品的解决方案也应该是一个内容丰富的软件平台，它除了提供一些预配置的功能外，还应该具有很强的可配置性和客户定制能力，以支持业界和市场发展的动向。通过扩展机制，实现新业务、新商业模型和新配置的需求

目前大多数的电子商务工具是基于浏览器方式的，但是对于客户来说重要的是能够提供一种方式可以及时地访问时间敏感数据，而不管其物理位置如何。客户需要在他们认为方便地时候访问相关地信息，以便使得他们在任何地方、任何时间都可以方便地采取行动。因此，对于一个完善的金融行业解决方案来说，不仅应该提供基于浏览器的访问方式还应该提供基于移动电话WAP网站、PDA等不同设备的访问接口。